2015年12月27日 星期日

賽局意識



前言:
沒什麼想說的,就來品書吧。

隨記:
P.24 布萊克-休斯方程式(Black-Scholes formula),幫助交易員根據理論「價格錯誤」的選擇權。這促使一個新類型的「風險套利者」誕生。
P.25 要知道這個方程式有個小問題:幾乎所有經驗豐富、資本雄厚的金融投資者都根據布萊克-休斯方程式下注,通常以巨額、高槓桿的方式舉債操作,其債務大 到可以撼動市場。→大家用一樣的方法,同時買進同時賣出,平時這絕對是有利的,順風。但如果當大家都錯了,問題就大了,反手方完全沒有人可承接。這故事是在說2008年LTCM崩垮的主因,「流動性危機」(liquidity crisis)。這就是我最怕的風險,滑價問題。台股目前正面臨這問題。而這是我伺機而動的機會。只要一個大事件,空方沒有承接者,散戶早被榨乾,無力再加碼攤平。目前台股只剩一頭大肥羊,名叫政府。而這混蛋因為錢不是自己的,就在亂花。反正人民買單。話說這是個機會,但反過來對我也是個超級大問題,市場萎縮,造成交易都容易出現滑價問題,這個對操作種致命性的風險。我也因此很受傷。
P.26 數學提供的「證明」取決於公式的假設。因此任何以數學做出真實世界的決策都必須知道世界如何真正運作。→數學無法運算一個微笑可換來很多的回報。也可因瞪一眼而觸動殺機。情緒反應無法量化,數學是種完美,但完美無法在真實世界運行
P.30 賽局理論最大的威力就在洞察賽局本質,並闡明改進賽局的途徑。
P.32 創造誘因,讓對手許下承諾。→這裡指的對手只是在說賽局中的人,可能是上司、手下、敵人、朋友、親人…等。承諾很有趣,當你真心說出才會認真執行,這種人性掌控真的是賽局中高段的技巧。或許我該多看心理學的書,來補強這點,透析對手心靈,才能玩弄對手於股掌之間。上策,運用技巧讓對方心悅誠服,全心全力做符合你期望的事。
P.44 解讀賽局工具:
1.賽局樹

2.報酬矩陣

P.55 關鍵概念1:行動時機。
   .同步行動→雙方不知彼此決策
   .依序行動→有一方先出招,另一方接招並反制
   .承諾行動→某一方先提出協議要求對方承諾,並附上毀約懲罰。
→賽局掌控就是以時間點作劃分,讓對方改變決策引入對你有利的條件。像同步是雙方都均衡狀態(後面會說-均衡),如果引用承諾行動,就可能讓對手改成依序行動,只要改到依序,因主動是你所以有利於引導對手進入你規劃的結果。反過來看如果進入被動的依序行為,就要想辦法先讓對手改回同步行為(看不透你),然後再把主動權拿回來佈下另一個依序行為。
P.62 改變行動時機的方法
   1.改變行動的可觀察性→就是欺敵,放假訊息誤導或讓對手困惑。
   2.改變時機→取得關鍵點審查權。例:我會給你要的東西,但先達成我的要求。
   3.加強後者的承諾力量→先行者比較吃虧,因後者可見招拆招,但先行者因主動可在行動前,要求對手做出承諾,讓後者的行為選項縮減到對你有利。
P.65 引入管制改變參賽者的利益得失→這感覺是上位者才能用的方法,定遊戲規則。凡能制定就能弄出對己方有利的條件。例:無薪假,這種讓你領不到資遣費的新遊戲規則。慢慢耗到你「自願」離職。在賽局來看使用無薪假的公司是先行者,而新應徵者還去該公司,這就是笨蛋的行為。
P.79 關鍵概念2:策略演化→覺得多餘,就概念1的重新組合運用。
P.88 那些尚未擁有賽局意識的人就像傀儡一般,被賽局法則的繩子牽著跳舞。唯有擁有足夠的賽局意識,凌駕在賽局之上,並有足夠決心去改變賽局來取得策略優勢的人,才能獲得選擇策略、改變命運的真正自由。→這點對大眾太難了,因為最近在看留言才知道難處點,錯誤的認知累積出非常頑抗的邏輯架構(深值潛意識的直覺),大多數人不可能跳脫傀儡位置。要改變人生賽局沒偷懶的方法,多讀書取得廣泛的知識和實際嘗試書上說的論點。要先重新建構思考邏輯,才可能改變賽局,每個常識充滿錯誤,累積如此多的錯誤,怎麼可能做出正確的決策?道德、倫理、正義、法律、宗教…等個個都充滿錯誤,這種錯誤還建構出普世價值。舉最簡單的,父母永遠是對的,但世界失敗的人那麼多,成功的人那麼少,有幾個可以在人生勝利組家出生?所以大多數父母的思維都是錯誤,才會有今日的結果。如果你是乖寶寶而且是窮人家的小孩。你根本不用競賽,就已輸在起點。除非你先悟出,原來父母是失敗者,說的道理都是歪理。而這種違背倫理常識的思維,可是大逆不道(內心會感到惶恐而逃避尋找正確的認知)。如果沒廣泛閱讀,一來想不到看不透,二來不不敢違抗。結果就是繼承失敗。這只是眾多錯誤的其中之一,在眾多錯誤認知所交織出來的網,讓大多數人,永遠活在奴隸思維而不自知。而最可怕的不是無知,而是一知半解的知識。那是自以為知道,但根本被誤導的錯誤知識,像讀了一萬本色情書刊就以為領悟真愛。讀了聖經一萬次就以為透析真理,蠢。讀錯本書都不知道,還傻傻信了。
P.89 合併或共謀,增加集體利益。→分享的本質是謀取利益最大化必然的策略。要馬好必要給馬吃草。草就是分享,而草的成本與一匹強健的馬所帶來的效益,是不成比例,簡直就是物超所值。所以對你身邊的人好一點,可輕鬆取得利益最大化。這點我很為難就是了,因為我真的不喜歡與人交流。我知道原理,但我還是做不來!@#$%^&*
P.106 關鍵概念3:均衡賽局理論家會用均衡的概念,探討完全理性而又有正確看法的參賽者在賽局中傾向的行動。雖然非理性和不正確的看法實際上比比皆是,但均衡概念仍然可以作為思考真實賽局發展的起點。→除非己方處於壓倒性的勝利,不然用均衡方法說服對手,可能得到利益最大化的長期結果。只要對方有能力展開報復行動,就不能因對方勢小就強壓對手。均衡會是很好的方法,用來取得最大利益。
P.116 威脅報復、嚇阻對手行動。→這是種手段。但不該是個結果。
P.129 建立信任,贏得更多交易機會。
P.134 建立可信度有很多方法,但最好的方法也最簡單:永遠以最正直的方式做人處事。
P.144 培養關係促成合作。
P.155 「內心渴望」和「懲罰力量」兩根支柱都能支撐合作,但「內心渴望」是合作關係最穩固的基礎。


心得感想:
賽局有一次性和重複性的類型差異。一次性當然要博大一點,反正事後不會再碰到相同情境。各種作弊、背叛、謊言、放冷箭通通用上。但重複賽局就要用另一個思維。因下次還是會遇上同樣的賽局同樣的對手。如果上次做的過份就會影響下次的賽局。所以重複性的賽局傾向合作共利,讓效益長長遠遠。說簡單的,去菜市場買菜,如果只對這攤販買唯一的一次,就該騙他下次還會來,或用力的殺價殺到見骨。但如果下次還會來最好不要殺價(下次來賣方自動把單價提高)並多給他一些微笑和讚美。激發對方內心的渴望,自願性的打折還送蔥送蒜送辣椒。
賽局操控者,主要是對主動權控制能力的掌控。運用的技巧的上策:讓對手心悅誠服為你主動服務。中策:獎賞與懲罰。下策:威脅報復。
我喜歡前面幾章在說理論和原理部分,有系統的把賽局概念解釋清楚。後面就在用實例解說,我就覺得囉嗦不想細讀,給它瞄過去,算是有讀過。

[2015年12月28 賽局實戰]
今天看到CS:GO只要199元(聖誕節折扣原來殺這麼大)。立馬心動想買。
但對於網路刷卡,我是避之唯恐不及。要我交出信用卡末3碼,休想。
原本想用VISA金融卡刷,手續費只要1.5%,但發現該卡過期好久,要的話要去銀行,還要等。
最後決定跑到露天買Gift Card Steam Wallet Card,代價是15%的手續費,但最為快速。

第一回賽局,購買的選項,疑~對手是自己!?
賽局樹
而在露天購買的過程並不順利,未如預期的花十分鐘解決,而進入了另一個賽局。
下完標付完款後,應馬上拿到序號。
我主動寫信告知如何交接序號

但對方收完款,整個平衡開始產生變化了

對手強制更改交付方式,我當下不滿並反擊回去(錯誤點,採用威脅手段)

對手採取反制,他把主控權拿回去!(哦~)
接下來讓我等了半小時,我已確認這是一次性賽局(下次不會跟他交易了),我要開始放大招(註一)了,並取回主控權,沒想到剛好用到本書的技巧,設定時間限制。

對方應該發現不能玩拖延了,因為太不利了。為了30元要弄解除交易的手續自找麻煩。

第二回賽局,買賣雙方的對弈
報酬矩陣

對我來說:最佳右上,次之左上,再次之右下,最差左下。
對賣方來說:最佳左下,次之左上,再次之右下,最差右上。
而最大利益交集就是左上,各取所需完成交易。
過程中發現,對方真的朝向左下在執行策略。而我處在被動狀態,後面採取[改變行動時機的方法之2,取得關鍵點審查權],把主動拉回,而發展才快速轉向左上完成這次的賽局。

總結:
賽局真的蠻有趣的活動。這些圖和步驟都是事後才想出來的,事前我根本沒預期會用上賽局理論。唯有最後放大招時,因等待太久才開始思索如何處理,結果靈感就從本書中而來,運用技巧取回主控權。沒想到一試就靈,蠻有意思的巧合。書到用時,剛剛好。

註一:放大招
騙一:其實我想要拿到序號並不想解約。因為時間投入成本問題,還有不想處理後續解約退款,且要再找另一家重新再來。
騙二:我只列一條罪狀,沒列其他三條,因為沒有其他三條。我在玩資訊不對稱,反正對方也不知道。



書籍資料:
書名:賽局意識:看清情勢,先一步發掘機會點的終極思考
原名: GAME-CHANGER:Game Theory and the Art of Transforming Strategic Situations
作者:大衛.麥克亞當斯
原文作者:David McAdams
譯者:朱道凱
出版社:天下雜誌
出版日期:2015/07/01
閱讀價值:中
目錄:

第1部  取得優勢策略的6種工具
第一章    創造誘因,讓對手許下承諾
Airbnb在房客入住1天之後才付費,給予房客有機會確認屋主按承諾提供如實的住宿條件。只要能改變對手的策略或得失,你就能讓對手許下承諾,做你希望他們做的事。

關鍵概念1:行動時機

第二章    引入管制,改變參賽者的利益得失
菸商寧願遊說政府執行香菸廣告禁令,避開菸商間的囚犯困境,不但減少訴訟費用,還因此增加營收。其實政府可以利用管制或撥款來創造市場誘因,促使企業投入改善窮人生活的商業活動。

關鍵概念2:策略演化

第三章    合併或共謀,增加集體利益
De Beers藉由收購新鑽,壟斷鑽石供給,創造鑽石保值的形象。藉由合併與共謀策略,可以整合集體利益,脫離商業競爭的囚徒困境。

關鍵概念3:均衡

第四章    威脅報復,嚇阻對手行動
冷戰時期面對蘇聯的核武威脅,美國威脅只要蘇聯有動作就會跟進,進而達到恐怖平衡,避開玉石俱焚的囚徒困境。在商場上面對死對頭公司的流血殺價威脅,也可以採取同樣的行動。

第五章    建立信任,贏得更多交易機會
賓士、保時捷車廠藉由推出原廠保證,讓二手車價格變高,避開消費者懷疑車子品質而開出低價,車商只拿到低利潤的囚徒困境。當交易雙方有信任,可以做出可靠的承諾,就能夠開啟新的交易機會。

第六章    培養關係,促成合作
修車師傅、牙醫和餐廳希望顧客能再次光顧,會對熟客提供優惠服務,鞏固雙方的關係,避開只交易一次,雙方互不信任的囚徒困境。

結論:如何脫離囚徒困境

第二部 扭轉情勢的賽局贏家
案例1 比價網站的便宜陷阱
比價網站上看到的大部分產品價格都相同,因為零售商會在其他人打折的時候快速跟進打折,這使得每個零售商都避免率先降價,掉入一起殺價的囚徒困境,但消費者卻討不到便宜,這是好是壞?

案例2 鱈魚的滅絕危機
急速冷凍技術發明後,漁獲可以運送到世界各地而不敗壞,導致漁產需求大增,每個漁民盡可能多捕魚,卻因為過度捕撈造成魚源崩跌,陷入囚犯困局,只有透過管制,才有機會解決這個問題。

案例3房仲的「專業」建議

經濟學家發現,賣方的房仲為了快速成交賺取佣金,會說服屋主開出低價吸引買家。但如果賣自己的房子,卻會花更多時間賣出更高的價格。要讓房仲與屋主的利益一致,也許該修改銷售契約。

案例4壅塞的急診室困境
急診室人滿為患是大問題,但有些求診的人卻只是想要解決藥癮的人,而醫院透過病人滿意度問卷來提高服務品質,卻因此讓醫師不願得罪病人,開出麻醉藥給藥癮者。還好,醫院可以改變這個賽局。

案例5拉抬eBay信譽的方法
在拍賣網站上,買賣雙方的信譽會影響交易意願,所以兩方都有動機製造信譽優良的表象,但這很容易產生糾紛,要保護買家防止賣家詐欺、保護賣家防止買家勒索,拍賣網站可以有很多種做法。

案例6 抗藥性大鬥法
濫用抗生素產生的細菌抗藥性問題,已經讓全球防疫出現警訊,這是公共衛生界的嚴峻賽局,透過感染、傳播與治療三個賽局眼光,人類能戰勝細菌嗎?

後記:賽局意識的勝利
誌謝
各章附注

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